Переход нашей экономики к рыночным отношениям значительно повысил ценность денег. Проблемы денежной экономики становятся главными как в практических мероприятиях по реконструкции национальной экономики, так и в теоретических исследованиях.
Высокая стоимость анализа инфляционных процессов, большое количество операционных факторов затрудняют разработку правильной денежно-кредитной политики.
В большинстве стран мира уровень инфляции – один и важнейших макроэкономических показателей, который влияет на процент ставки, обменные курсы, на потребительский и инвестиционный спрос, на многие социальные аспекты, в т.ч. на стоимость и качество жизни.
Способность государства поддерживать уровень инфляции на приемлемом уровне свидетельствует об эффективности экономической политики, в т.ч. денежно-кредитной степени развития механизмов саморегуляции, об устойчивости и динамизме всей экономической системы.
Вообще, инфляция – это результат взаимодействия многих законов. В то же время инфляция не является ни чисто денежным явлением, ни полностью экономическим. Исторический опыт показывает, что инфляция очень часто является результатом социальных потрясений, политических и социальных конфликтов, когда нарушается стабильность всей экономической системы.
Актуальность темы для исследования заключается в принципиальной важности влияния инфляции на экономику в целом и отдельно на различные сферы жизни.
Целью данной работы является рассмотрение инфляционного процесса в России и методов борьбы с ней (антиинфляционной политики).
Для достижения поставленной цели необходимо решить ряд конкретных задач:
- определить, что подразумевается под словом «инфляция»;
- рассмотреть некоторые виды инфляции;
- рассмотреть, как она влияет на цены и безработицу и, каким образом ее можно определить;
- рассмотреть методы регулирования инфляции;
- просмотреть расчеты инфляции на будущее.
ГЛАВА 1.ИНФЛЯЦИЯ КАК МНОГОФАКТОРНЫЙ ПРОЦЕСС
1.1Что такое инфляция?
инфляция
Инфляция
Инфляция проявляется не только в повышении цен. Наряду с открытой, ценовой имеет место скрытая или подавленная инфляция. Инфляция проявляется, прежде всего, в дефиците товаров и услуг по неизменным ценам или в невыплате в срок заработной платы, что означает ее последующую амортизированную выплату наличными.
Не всякое повышение цен служит показателем инфляции. Цены могут вырасти из-за улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи топлива и сырья, изменения социальных потребностей. Но это, как правило, будет не инфляция, а в какой-то мере логичное и оправданное повышение цен на определенные товары.
Особенности доходов и расходов Фонда социального страхования РФ
... Российской Федерации. Президент Российской Федерации Б.ЕЛЬЦИН Управление системой обязательного социального страхования осуществляется Правительством Российской Федерации в соответствии с Конституцией Российской ... курортными учреждениями, подчиненными Фонду, являются федеральной собственностью. В Фонд социального страхования Российской Федерации входят следующие исполнительные органы: региональные ...
При относительной стабильности в структуре производства и постоянной скорости обращения денег основным фактором изменения цен является изменение объема денежной массы. Если денежная масса равна спросу, уровень цен остается неизменным. Увеличение количества денег в обращении приводит к повышению цен.
1.2 Основные виды инфляции
Скрытая инфляция
Открытая инфляция
Оба типа основаны на дисбалансе между стоимостью всей массы товаров и услуг и противоположной денежной массой.
Инфляция спроса
инфляцией издержек (
структурную инфляцию.
В российской экономике образовался разрыв между двумя секторами: финансовым и реальным. Деньги «плавают» в финансовых спекуляциях, и реальный сектор испытывает острую нехватку денежной массы. Отсюда невыплаты, просрочки, задержки в договоренностях, невыплата заработной платы в срок.
Инфляционная спираль
«Импортируемая» инфляция.
Инфляционный рост цен также может произойти в результате ожидаемого снижения курса рубля, его ожидаемой девальвации.
Следовательно, существует прямая и обратная зависимость между обменным курсом национальной валюты и динамикой внутренних цен. Падение обменного курса (например, рублей на доллары) подталкивает рост цен, а повышение цен, в свою очередь, неизбежно влечет снижение покупательной способности национальной валюты и соответственно изменение ее валютного курса.
Еще одним каналом, стимулирующим инфляционное движение внутренних цен, является расширение денежной массы за счет увеличения притока иностранной валюты на внутренний рынок. В российской экономике работают две валюты: рубли и доллары; Процесс долларизации денежного рынка страны продолжается.
Валюты на российском денежном рынке больше, чем рублей. Доллары, которые не отложены про запас (не лежат «в чулке»), используются на закупку импорта, на покупку недвижимости за пределами страны, на вклады, которые направляются в иностранные банки, а также на расчеты в теневой экономике.
При наличии двух валют становится сложно регулировать ситуацию на денежном рынке. Более стабильный и привлекательный доллар начинает вытеснять национальную валюту.
Строго говоря, механизм импортной инфляции очень разнообразен и противоречив. Рост издержек, а значит, и внутренних цен нередко происходит вследствие колебания мировых цен (например, на нефть и нефтепродукты, зерно, рис, золото).
На уровень внутренних цен влияет неравное положение отечественных покупателей и продавцов на внешних рынках, коммерческая дискриминация контрагентов. Феномен импортированной инфляции так или иначе связан с социальными, организационными факторами ожидания и желанием избежать рисков, которые особенно ярко проявляются в условиях нестабильности и значительных колебаний ситуации на мировых рынках.
Инфляция: сущность, формы, механизмы открытой инфляции
... роста цен, что приводит к снижению покупательной способности денежной единицы и потребности национальной экономики в дополнительной денежной массе. В рыночной экономике инфляция в первую очередь понимается как повышение ... цен на товары, относительное удорожание золота и иностранной валюты. Но не всякое повышение цен служит показателем инфляции. Цены могут вырасти из-за улучшения качества продукции, ...
Следует обратить внимание на два опасных момента. Во-первых, на процесс долларизации денежного обращения. В этих условиях становится трудно управлять национальной валютой. Тем более, если валюта сильнее, если не знаешь, сколько она в «носках», если к ней больше доверия. Во-вторых, происходит падение покупательной способности рубля. Цены растут, а покупательная способность национальной валюты снижается пропорционально росту цен.
Негативно сказываются сильные колебания цен на мировом рынке. Инфляция усиливается увеличением внешнего долга, снижением экспортных поступлений и разрывом торговых и производственных связей.
Административная инфляция
Фактическое отсутствие конкуренции на основных товарных рынках, монополия производителей и поставщиков продуктов питания и промышленных товаров сохраняют существование рынка продавцов, а не покупателей, как в большинстве стран с развитой рыночной экономикой.
Административная инфляция проявляется во взвинчивании тарифов на железнодорожные перевозки, платы за услуги почты, связи, коммунальные услуги, увеличении ставок импортных пошлин и др.
Повышая цены в ключевых отраслях, например, повышая тарифы на транспортировку товаров отечественного производства или на газ для промышленных потребителей, административная инфляция стимулирует инфляцию издержек.
Инфляция спирали цен и зарплат
В зависимости от темпов роста
Ползучая инфляция.
Галопирующая инфляция.
Гиперинфляция.
очевидно, что все описанные выше типы инфляции тесно связаны и влияют друг на друга.
1.3 Рост цен и покупательная сила
Имеет значение не только количество денег в обращении, но и их покупательная способность, структура денежной массы.
Денежная масса может расти. Если при этом снижается покупательная способность денег, нарушения происходят из-за того, что владельцы денег стараются как можно быстрее избавиться от «падающих» денежных единиц. Увеличивается скорость денежного обращения. Выбрасываемые на рынок в избыточном количестве деньги подстегивают инфляционный рост цен.
Поэтому в России слабость рубля проявляется не только в том, что цены растут, но и в том, что доверие к национальной валюте падает, а некоторые виды продукции российских производителей часто не выдерживают конкуренции со стороны иностранные товары.
Покупательная сила рубля обеспечивается, прежде всего, продукцией нефтяной и газовой промышленности; в этой сфере рубль выступает на равных с западной валютой. В то же время падение в целом за 90-е гг. спроса на товары и услуги широкого потребления, производимые на российских предприятиях, подрывает покупательную силу национальной валюты, усиливает негативные процессы в денежно-кредитной сфере.
1.4 Бюджетная теория инфляции
Смысл теории бюджетной инфляции состоит в том, что инфляция в долгосрочной перспективе определяется не денежной массой, а состоянием бюджета. Денежные власти придерживаются сбалансированной политики. Правительство игнорирует рикардианский эквивалент долга и будущих налоговых поступлений. Экономические агенты, отслеживающие состояние государственного бюджета, в каждый период времени корректируют свои инфляционные ожидания, в результате чего в долгосрочном периоде инфляция оказывается зависимой от номинальных обязательств государства и ожидание реального потока бюджетного дефицита.
Прогноз инфляции
... в процентах к их номиналу на начало периода. Индекс инфляции характеризует показатель, отражающий общий рост уровня цен в рассматриваемом периоде, определяемый путем суммирования ... в стране используются два основных показателя, учитывающих фактор инфляции в финансовых вычислениях — темп и индекс инфляции: Темп инфляции характеризует показатель, отражающий размер обесценения (снижения покупательной ...
В целом теория бюджетной инфляции — альтернатива монетаризму.
1.5 Инфляция и безработица. Кривая Филипса
Для изучения феномена инфляции нередко используется кривая Филлипса. Она указывает на наличие обратной связи между движением цен (и заработной платы) и уровнем безработицы. Эту связь впервые установил австралийский экономист Филлипс. Он обратил внимание на то, что в условиях депрессии, которая характеризуется падением или хотя бы замедлением роста цен, растет безработица. С наступлением подъема происходит рост цен (повышенный спрос на товары) и уровень безработицы снижается.
Эту связь можно прокомментировать следующим образом. Как известно, уровень заработной платы и уровень занятости взаимосвязаны. По мере роста заработной платы занятость растет, а безработица падает. Но повышение заработной платы означает рост издержек, а, следовательно, и цен. Повышение же цен, как правило, означает снижение безработицы. Рост цен (т.е. инфляция) выступает в качестве платы за сокращение безработицы.
Инфляция и безработица — две острые и взаимосвязанные проблемы. Чем выше темпы инфляции, тем ниже размеры безработицы. Чем ниже уровень инфляции, тем больше людей вынуждено искать работу. Это реальная, хотя и эмпирически установленная картина.
При разработке экономической политики нужно выбирать: инфляция или безработица. Практически идет поиск наиболее приемлемого сочетания двух «зол».
У Кейнса и Фридмана разные подходы к решению проблемы желаемого сочетания инфляции и безработицы. Кейнс исходит из того, что стимулирование денежного спроса (небольшая инфляция) будет способствовать повышению уровня занятости. Фридман утверждает, что устойчивый рост денежной массы и устранение бюджетного дефицита приводят к замедлению инфляции, стабильному росту и «нормальной занятости. Кейнс подчеркивает гибкую денежно-кредитную политику и рост денежной массы, Фридман — сторонник ограничительной денежно-кредитной и фискальной политики.
Кривая Филлипса «работает» в относительно короткие периоды роста безработицы и падения производства. В длительных условиях кривая «поднимается», становится «крутой». Проще говоря, возникает так называемая стагфляция — сохранение высокой безработицы при одновременном инфляционном росте цен.
Подводя некоторый итог, отметим, что в современной интерпретации кривой Филлипса вместо темпов прироста номинальной заработной платы принято рассматривать темпы прироста цен, т.е. инфляции. Это объяснимо, ибо два этих показателя тесно связаны. Если растет заработная плата, то обычно повышаются цены.
На поведение людей, производственную активность населения влияют не только рост цен, но и ожидания. Если они рациональны, то рационально и поведение. Людей интересует не номинальная, а реальная заработная плата. Сама инфляция теперь становится зависимой от степени уверенности в действиях правительства. Политика выбора между безработицей и инфляцией теряет актуальность. Основной упор смещается в сторону изучения факторов, влияющих на формирование ожиданий.
Пособие по безработице: основание и порядок предоставления
... изменениями законодательства. Фрагмент работы для ознакомления 1.1 Понятие пособия по безработице Пособие по безработице - гарантированная государством материальная поддержка безработных в форме периодических ... поиском заработка. Один из таких способов – получение пособия по безработице. Пособие по безработице – регулярные денежные выплаты гражданам, которые официально признаны безработными. Пособие ...
1.6 Измерение и показатели инфляции (Индексы Лайспереса, Паше и Фишера)
Индикаторы инфляции предназначены для количественной оценки инфляционных процессов. Одним из широко используемых индикаторов являются индексы цен, в том числе индексы цен в потребительском секторе экономики.
Индексы цен
(1100:1000)- 100=110%.
Таким образом, средняя цена в отчетном году по отношению к базовому выросла на 10%, иначе говоря, стоимость денег по отношению к данному товару снизилась на 9%.
Если нам надо рассчитать соотношения цен по набору товаров, то выбор и расчет соответствующих показателей (индексов) усложнится. В этом случае надо вначале определить, каков состав набора товаров и как рассчитать средние цены, ибо с изменением структуры реализуемых товаров изменятся их доли (веса) в наборе, а затем избрать наиболее приемлемый метод подсчета ценовых индексов (от метода подсчета зависят показатели роста цен).
При подсчете ценовых сдвигов обычно используют два метода.
Один из них основывается на применении индекса (формулы) Ласпейреса : сравниваются цены текущего периода (p1 ,) и базового (р0 ) на одинаковый набор товаров (товарную корзину) (q0 ).
Формула Ласпейреса показывает, насколько дороже становится фиксированная корзина товаров в текущем периоде.
Другой метод опирается на использование индекса (формулы) Паше . Ценовые индексы по формуле Паше показывают, на сколько фиксированная товарная корзина текущего периода дороже или дешевле, чем в базовом периоде:
Оба рассматриваемых индекса имеют недостаток: они не учитывают изменения в номенклатуре товаров народного потребления, а это означает, что сдвиги в корзинах потребительских товаров не отражаются. Если индекс Ласпейреса немного завышает рост цен, то индекс Пааше его недооценивает. Чтобы точнее отразить с помощью ценовых индексов динамику цен и соответственно динамику стоимости жизни (реальные затраты потребителей на приобретение определенных наборов товаров и услуг), используют индекс Фишера:
I f =√ Il
- Iр
Индекс Фишера — это среднее геометрическое индексов Ласпейреса и Пааше. Этот индекс в некоторой степени усредняет показатели, нивелируя недостатки обоих индексов.
На основе формулы Ласпейреса в России рассчитывается индекс потребительских цен по регионам и Федерации в целом за неделю, месяц, квартал и год. В товарную корзину входит до 559 товаров и услуг, разделенных на три группы: продовольственные, непродовольственные, платные.
Кроме того, на основе формулы Ласпейреса в стране рассчитывается сводный индекс цен производственных компаний на промышленную продукцию в целом и на отдельные группы промышленных товаров.
дефлятора ВВП. Дефлятор
В качестве косвенного показателя уровня инфляции используются данные о соотношении запасов сырья к сумме денежных вкладов населения. Снижение запасов и рост депозитов указывают на усиление инфляционного давления.
ГЛАВА 2. АНТИИНФЛЯЦИОННАЯ ПОЛИТИКА
2.1 Методы регулирования инфляции
Невысокие темпы инфляции способствуют увеличению прибылей и оживлению рыночной конъюнктуры, а потому могут положительно сказываться на экономическом развитии, но при высоком уровне роста цен и длительном характере инфляция превращается в величайшее экономическое зло.
Инфляция дезорганизует хозяйство: неравномерный рост цен усиливает диспропорции в экономике, искажает структуру потребительского спроса, обостряет товарный голод, подрывает стимулы к накоплению, обесценивает их, ведет к снижению реальных доходов населения и расслоению общества, падению уровня жизни. В условиях инфляции резко сокращаются вложения, особенно долгосрочные, что негативно сказывается на экономическом росте.
темпом роста цен и долей занятости.
Кривая Филлипса показывает взаимное изменение уровней безработицы и инфляции в экономике и означает, что инфляция высокая при низком уровне безработицы и низкая при высоком уровне безработицы.
В краткосрочной перспективе существует обратная зависимость между инфляцией и безработицей. Снижение безработицы увеличивает совокупный спрос и одновременно вызывает напряженность на рынках труда (спрос увеличился, а свободной рабочей силы нет) и товаров (производство не может быть расширено).
Превышение спроса над возможностями расширения производства, дефицит рабочей силы, вызывающий необходимость повышать заработную плату и, следовательно, увеличение издержек производства ведут к росту цен, т.е. порождают инфляцию. И наоборот, падение цен приводит к снижению рентабельности производства, уменьшению его масштабов, что вызывает рост числа безработных.
Кривая Филлипса позволяет правительству найти компромисс между уровнем инфляции и уровнем безработицы, чтобы оценить последствия следования определенному курсу.
подавленная
Выбор методов антиинфляционного регулирования определяется типом и уровнем самой инфляции. При этом следует учитывать, что ограничение инфляции может сопровождаться возникновением других, не менее сложных макроэкономических проблем — ростом безработицы и спадом производства
антиинфляционного регулирования
1) политика, направленная на сокращение бюджетного дефицита, ограничение кредитной экспансии, сдерживание денежной эмиссии;
2) политика регулирования цен и доходов с целью увязать рост заработков с ростом цен.
Теория денег и проблема инфляции — важная отрасль макроэкономической науки. Американский экономист-монетарист М.Фридман справедливо заметил в своей книге «Капитализм и свобода», что контроль над деньгами может быть мощным средством контроля над экономикой.
Как свидетельствует мировой опыт, инфляция может быть вполне контролируемым и регулируемым процессом, посредством создания соответствующей функциональной экономической системы (ФЭС).
Под функциональными экономическими системами автор понимает совокупность институциональных институтов и организаций, которые образуют механизмы саморегулирования, поддерживающие баланс вокруг определенных заданных макроэкономических параметров и показателей. Любое отклонение от заданных показателей устойчивости должно послужить толчком к немедленной мобилизации многочисленных механизмов, обеспечивающих восстановление утраченного баланса.
Значения самих показателей, большинство из которых имеют количественные параметры, можно разделить на три категории: оптимальное; пороговое; критическое. На основании анализа экономического опыта можно выделить следующие основные параметры функциональной экономической системы по регулированию уровня инфляции , которые необходимо поддерживать на определенном уровне:
оптимальным
- при годовом уровне инфляции в 5-10 % сохраняется возможность поддержания относительно стабильных темпов роста экономики;
- пороговым параметром можно считать уровень инфляции в 20-30%, при котором может начаться замедление темпов экономического роста;
- если годовое увеличение индекса цен превышает 40%, то экономический рост, как правило, прекращается — это критическое значение данного показателя;
- при годовом уровне инфляции свыше 100% начинается спад промышленного производства и снижение стоимости ВВП.
Структурными элементами EDF для регулирования уровня инфляции являются инструменты денежно-кредитной политики центральных банков или аналогичных учреждений. Наиболее активно используются инструменты, образующие функциональную экономическую систему по регулированию уровня инфляции, которую можно условно изобразить в виде следующей абстрактной схемы (функциональная экономическая система по регулированию уровня инфляции):
Политика процентной ставки или ставки рефинансирования центральных банков . В современной рыночной экономике основным и наиболее эффективным инструментом регулирования денежной массы и инфляционных процессов является политика процентной ставки или ставки рефинансирования, под которые Центральный банк или аналогичное ему финансовое учреждение предоставляют кредиты коммерческим банкам. Обычно ставка рефинансирования ниже рыночной и служит ориентиром для коммерческих банков. Обменный курс позволяет ЦБ проводить политику «дорогих» или «дешевых денег».
В мировой практике учетная ставка с точки зрения коммерческих банков — это стоимость избыточных резервов.
понижает эту ставку,
В случае достаточно низкой инфляции изменение процентной ставки может быть использовано для стимулирования роста денежной массы в экономике, что приводит к ее оживлению, способствует переориентации инвестиционных потоков с государственных облигаций на фондовый рынок. Для этих целей производится понижение уровня процентных ставок.
повышая учетную ставку,
Политика обязательных резервов.
В мировой практике изменение резервных требований не распространяется на гибкие и оперативные инструменты денежно-кредитного регулирования. В современной экономике ФОР как инструмент кредитно-денежной политики выполняет следующие функции:
- создание структурного недостатка ликвидности в банковской системе;
- повышение предсказуемости спроса на денежные ресурсы со стороны банков;
- определение верхнего предела роста денежной массы;
- ограничение волатильности ставок денежного рынка.
Как показывает международный опыт, даже незначительные колебания этой нормы ведут к существенным изменениям в размерах предложения денег. Поэтому для простой корректировки предложения денег резервную норму, как правило, не меняют, а используют лишь в крайних случаях.
Необходимо обратить внимание на зависимость менаду нормами обязательного резервирования и инфляционным потенциалом экономики, которая носит характер обратной пропорциональности , то есть, чем выше нормы резервов, тем меньше средств находится в обороте, тем, соответственно, ниже темпы роста цен.
Однако чрезмерное повышение резервных отчислений чревато снижением деловой активности, невозможностью для банков эффективно использовать привлеченные ресурсы, что, в свою очередь, является тормозом развития банковской системы и одной из предпосылок для возникновения ее общего кризиса.
Министерство экономического развития и торговли Российской Федерации предлагает сохранить существующую методику, когда за точку отсчета берется декабрь месяц предыдущего года, а ежемесячные показатели роста цен суммируются в рамках календарного года. Министерство финансов России предлагает перейти на скользящий метод подсчета инфляции, при котором месячный индекс роста цен рассчитывается относительно аналогичного показателя предыдущего года
2.2 Инфляция в цифрах и расчеты на будущее
В период с 2000 по 2004 г. в результате проведения последовательной политики по сдерживанию роста цен вновь наметилась устойчивая тенденция к снижению данного показателя, который уменьшился за указанный период с 20,2% до 10,0%. В 2005 г. правительство прогнозировало уровень инфляции в 9%, однако удержать данный показатель в прогнозных рамках не удалось, и он составил 10,9%.
Таблица 1 — Динамика среднегодового уровня инфляции в России
|
Годы |
Инфляция (%) |
|
2000 |
20,2 |
|
2001 |
18,6 |
|
2002 |
15,1 |
|
2003 |
12 |
|
2004 |
10 |
|
2005 |
10,9 |
В ближайшие годы в России следует ожидать сохранения относительно высоких (по сравнению с другими странами мира) годовых темпов инфляции (7%-8%), поскольку не созданы действенные механизмы стабилизации экономики и регулирования уровня внутренних цен.
В Программе социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2006-2008 годы), утвержденной Правительством РФ в январе 2006 г., поставлена задача добиваться снижения уровня инфляции с 7,0 — 8,5% в 2006 г. и 6,0 — 7,5% в 2007 г., до 5,0 — 6,0% в 2008 г., 5,0 в 2009 г. и 3,0% в 2010 году .
Однако следует отметить, что в 2006 г. существуют значительные риски превышения целевых ориентиров по инфляции, зафиксированных в Программе социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2006-2008 годы).
При инерционном тренде развития рост индекса потребительских цен в России в 2006 г. может превысить 10%.
Анализ изменения учетной ставки в России в период с 1990 по 2006гг. говорит о том, что реального воздействия на уровень инфляции и стимулирование экономического роста этот инструмент покане оказывает.
В начале 1998 г., в связи с нарастанием кризисных явлений в финансовой сфере, правительство вынуждено было пойти на повышение учетной ставки до 50%. Однако эта мера уже не могла предотвратить финансовый коллапс, который произошел в августе 1998 г. В результате учетная ставка была вновь резко увеличена до 150%.
В середине 1999 г. ставку удалось снизить до 60%. С этого времени наметилась устойчивая тенденция к постепенному понижению указанного показателя. За период с 1999 по 2005 г. ставку рефинансирования удалось снизить до 12%.
В России ставка рефинансирования до сих пор остается более индикатором, чем регулятором уровня инфляции. Ставка рефинансирования не является инструментом денежно-кредитной политики и непосредственно не влияет на стоимость заемных средств на межбанковском рынке. Изменение ставки влияет лишь на размер штрафов и пеней, которые в соответствии с налоговым кодексом привязаны к ставке Центрального банка.
В настоящее время Банк России пытается придерживаться политики соотношения ставки рефинансирования и темпов инфляции. Если учесть, что годовой уровень инфляции в России в период с 2006 по 2008 гг. планируется сократить примерно до 6-7%, а в экономике сохранится тенденция к росту, то теоретически можно предположить, что ставка рефинансирования в 2006-2008 годах может быть понижена до 5-6%.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Высокая инфляция подрывает экономические основы общества. Сохранение на протяжении последних лет высоких темпов инфляции формирует высокие инфляционные ожидания, которые носят инерционный характер, формируют высокую склонность населения к потреблению.
в экономике России сохраняется значительный инфляционный потенциал.
Для борьбы с инфляцией необходимо разработать и реализовать комплекс мероприятий, сочетающий меры денежно-кредитной политики и государственной политики по стимулированию экономического роста, структурной политики и социальной политики.
определиться с методикой подсчета роста цен.
В целях более объективного отражения ситуации с ростом цен в экономике целесообразно рассчитывать инфляцию не только по росту потребительских цен, но и по росту оптовых цен.
На мой взгляд, будет лучше, если Центральный банк Российской Федерации, так же как и Европейский центральный банк, будет действовать по принципу установления целевого уровня инфляции.
Вообще, «Защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти».
Под термином «устойчивость» подразумевается способность сохранять равновесие. Критерием равновесия для валюты служит ее платежеспособность, т.е. уровень установленных в этой валюте цен на товары и услуги. Данное положение дает нам основание полагать, что главной функцией Банка России должно стать поддержание стабильности цен. Под стабильностью цен следует понимать уровень инфляции не превышающий 2 процента в год.
Следует вести жесткий контроль за соответствием денежных агрегатов и достижением целевых ориентиров по базовой инфляции. При этом денежно-кредитная политика Банка России должна исключать механистический подход к контролю за предложением денег в экономике и за динамикой валютного курса. Все остальные функции Банка России должны реализовываться только при соблюдении этой первой заповеди. Данное положение необходимо закрепить в законодательном порядке, то есть внести изменения в Закон о Центральном банке Российской Федерации.
Основные направления и параметры единой государственной денежно-кредитной политики должны разрабатываться Правительством Российской Федерации и также в законодательном порядке утверждаться как минимум на три года.
Необходимо изменение акцентов в сложившихся ориентирах денежно-кредитной политики, использование всех ее инструментов для борьбы с инфляцией и создания условий экономического роста.
В частности, ставка рефинансирования должна стать эффективным инструментом политики и оказывать непосредственное влияние на стоимость заемных средств на межбанковском рынке. В перспективе этот показатель так же как в США, Европейском сообществе и многих других странах должен стать ключевым ориентиром, индикатором и регулятором финансового рынка.
по вопросу обязательного резервирования
Однако снижение норм обязательных резервов по срочным вкладам будет возможным в условиях расширения активности коммерческих банков в области долгосрочного кредита и уменьшения рискованности банковского кредитования.
Следует усовершенствовать систему рефинансирования коммерческих банков,
Необходимо переломить негативную тенденцию превышения объема заимствований на зарубежных рынках над объемом заимствований внутри страны.
Правительству следует рассмотреть вопрос о возможности введения нормативного регулирования за осуществлением внешних заимствований государственных компаний и предприятий с существенным государственным участием и замещение их внутренними заимствованиями.
Операции на открытом рынке, позволяющие эффективно управлять объемом денежной массы из единого центра и, соответственно, влиять на динамику роста цен должны, наконец, занять достойное место в арсенале антиинфляционных механизмов Банка России.
Серьезное влияние на рост цен оказывают тарифы на услуги естественных монополий. В этой связи, представляется целесообразным на правительственном уровне разработать действенные механизмы мониторинга и ограничения роста тарифов на услуги естественных монополий. Не допускать монополизации отдельных рынков товаров и услуг, стимулировать развитие конкуренции между отечественными товаропроизводителями.
В целях обеспечения сбалансированности спроса и предложения на потребительском рынке и «связывания» свободной денежной ликвидности необходимо содействовать росту финансового рынка и банковской системы в качестве аккумулятора денежных ресурсов для целей инвестирования внутренней экономики. Целесообразно стимулировать сбережения населения и создавать условия для расширения частных инвестиций в финансовые инструменты, в том числе государственные и корпоративные ценные бумаги.
Для широких масс населения России одним из инструментов защиты от инфляции могли бы стать индексируемые государственные облигации, купонные выплаты и выплаты основной суммы по которым автоматически увеличивались бы на величину изменения индекса потребительских цен.
В долгосрочной перспективе России необходимо создавать функциональную систему поддержания уровня инфляции в заданных параметрах и функциональную систему стимулирования экономического роста. Наличие таких систем позволит в режиме саморегуляции решать указанные задачи.
Список литературы
[Электронный ресурс]//URL: https://ddmfo.ru/kursovaya/po-teme-inflyatsiya-i-antiinflyatsionnaya-politika/
1. Экономика: Учебник. 3-е изд., перераб. И доп./Под ред. Д-ра экон. Наук проф. А.С. Булатова. – М.: Экономистъ, 2005. – 896 с.
2. Экономика. Общий курс: Учебник. 3-е изд., перераб. И доп./Войтов А.Г. – М.: Экономистъ, 2006. – 456 с.
3. Бизнес и банки №1-2, 2004г.
4. Общество и экономика №4, 2006 г.
