Брокеры обязаны регулярно предоставлять клиентам отчетность по следующим операциям с ценными бумагами совершаемыми в интересах клиента в течении дня, по срочным сделкам и операциям с ними связанными, совершаемых в интересах клиента в течении дня о состоянии счетов за месяц и квартал.
Согласно положениям Федерального закона «О рынке ценных бумаг» «брокерской деятельностью признается совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре».
Регулирование брокерской деятельности осуществляется Федеральным законом «О рынке ценных бумаг», постановлениями ФКЦБ, в частности:
— постановлением от 11.10.99 г. № 9 «Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг России»;
— постановлением от 22.09.2000 г. № 18 «Об утверждении Правил осуществления брокерской деятельности на рынке ценных бумаг с использованием денежных средств клиентов»;
— постановлением от 23.03.2001 г. № 6 «Об утверждении Правил осуществления брокерской деятельности при совершении некоторых сделок на рынке ценных бумаг» и т.д.
Все брокерские услуги, предоставляемые банком, оплачиваются клиентами банка по установленным банком тарифам.
Вознаграждение банка-посредника удерживается из полученных средств в пользу клиента. Вознаграждение удерживается за каждый как полный, так и неполный календарный месяц, без учета текущего месяца, с момента предыдущего получения доходов по ценным бумагам в пользу клиента, при этом в расчет принимаются только те месяцы, в течение которых одновременно соблюдались
– отсутствовали операции купли-продажи ценных бумаг клиентом;
– имелся ненулевой остаток иных, нежели акции самого банка-брокера, эмиссионных ценных бумаг на счете депо клиента в депозитарии банка.
Банк осуществляет посредническую деятельность от имени и за счет клиента на основании договора о предоставлении посреднических услуг.
Брокерское обслуживание на биржевом рынке ценных бумаг
... брокера не распространяется ответственность за сохранение денежных средств и ценных бумаг клиента в ситуации банкротства третьих лиц, например банков, депозитариев и т. п. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее ... № 5642 26 ноября 2011 г. Т. Б. Брокерская, Т. Б. Конфликты Васильев М. Срочный рынок в России: проблемы и перспективы // Рынок ценных бумаг, № 3, 2012 — С. 31−37 А. ...
Согласно ст. 3 Закона «О рынке ценных бумаг» под брокерской деятельностью понимается совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре.
2. ОСОБЕННОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БРОКЕРСКИХ ОПЕРАЦИЙ НА ПРИМЕРЕ КОНКРЕТНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
2.1. Общая характеристика деятельности банка ОАО ВТБ
Банк внешней торговли (Внешторгбанк) был создан в октябре 1990 года. В его создании участвовало государство, чтобы способствовать развитию внешнеэкономической деятельности отечественных предприятий.
Появление банка было ответом на растущие потребности страны в банковских учреждениях, способных насытить экономику современными финансовыми услугами.
В 2006 году Банк осуществил масштабный ребрендинг, благодаря которому его дочерние структуры в России и за рубежом стали работать под единым брендом ВТБ.
Сегодня ВТБ — ведущий российский банк, построивший международную финансовую группу. Группа ВТБ имеет уникальную международную сеть для российских банков, в которую входят более 20 банков и финансовых компаний в 19 странах мира. ВТБ предоставляет своим клиентам комплексные услуги в странах СНГ, Европы, Азии и Африки. На российском банковском рынке группа ВТБ занимает второе место по всем ключевым показателям.
ВТБ – один из лидеров национального банковского сектора. Банк занимает сильную конкурентную позицию во всех сегментах рынка банковских услуг. Главный акционер ВТБ с долей в 85,5% – Правительство РФ.
На протяжении всей своей истории ВТБ сумел занять прочные позиции на российском банковском рынке и получить международное признание. Банк заслужил репутацию одного из самых надежных и финансово устойчивых банков
ВТБ — один из крупнейших участников российского рынка банковских услуг. Банк входит в международную банковскую группу ВТБ и специализируется на оказании помощи физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и малому бизнесу.
Услуги ВТБ включают ипотеку, потребительские и автокредиты, банковские карты, срочные вклады, денежные переводы и удаленное управление счетами.
ВТБ — лидер национального фондового рынка по количеству зарегистрированных клиентов и ведущий российский маркет-мейкер международного валютного рынка FOREX.
Филиальная сеть банка включает в себя около 500 точек продаж, которые работают во всех экономически значимых регионах
В числе предоставляемых услуг компании:
- брокерское обслуживание на российских торговых площадках РТС, ММВБ и Forts;
- интернет-трейдинг с использованием торговых программ OnlineBROKER или QUIK;
- индивидуальное доверительное управление активами;
- коллективные инвестиции (ПИФы, ОФБУ);
- торговые операции на рынке Forex;
- операции с еврооблигациями российских эмитентов на внебиржевом рынке;
- наличие образовательных центров (профессиональная подготовка инвесторов на рынке акция и рынке Forex);
- аналитическая поддержка;
- корпоративное финансирование;
- банковские услуги.
Среди предоставляемых услуг: выпуск банковских карт, ипотечный и потребительский кредит, автокредитование, услуги удаленного управления счетом, кредитные карты с льготным периодом, срочные вклады, аренда сейфов, электронные переводы. Некоторые услуги доступны нашим клиентам 24 часа в сутки, для чего используются современные телекоммуникационные технологии.
Операции банков с ценными бумагами
... Цель данной контрольной работы – выявление особенностей, отличающих принципы поведения коммерческих банков на рынке ценных бумаг (в качестве профессиональных участников) от поведения остальных профессиональных участников ... ресурсов. Всем известны облигационные займы первых пятилеток, а также займы послевоенных лет. Безусловно, условия выпуска, размещения и обращения таких облигаций были далеки от ...
Уставный капитал ВТБ составляет 50,7 млрд. рублей, размер собственных средств (капитала) — 96,6 млрд. рублей.
25 сентября 2010 года Центральный банк России зарегистрировал отчет об итогах дополнительного выпуска обыкновенных именных акций ОАО Банк ВТБ. По итогам размещения дополнительного выпуска акций доля Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом в уставном капитале ОАО Банк ВТБ составляет 85,5%. Доля других акционеров в уставном капитале Банка составляет 14,5%, в том числе доля держателей глобальных депозитарных расписок – 7,01%.
Акции ВТБ торгуются на ММВБ, РТС, а также на Лондонской фондовой бирже в виде глобальных депозитарных расписок. По итогам размещения акций рыночная капитализация ВТБ превысила $35,5 млрд. Размер уставного капитала ВТБ составляет 104,6 млрд рублей.
По состоянию на 1 октября 2010 года собственные средства ВТБ составляли 583,8 млрд рублей, объем активов — 2 696,5 млрд рублей.
По итогам 2009года ВТБ занял 70-е место в списке крупнейших банков мира журнала The Banker.
ВТБ – один из ведущих кредиторов российской экономики. Размер корпоративного кредитного портфеля банка на 1 октября 2010 года превысил 1,541 млрд рублей. Вложения в кредиты компаниям строительной отрасли, металлургии, машиностроения и торговли, а также в топливно-энергетический сектор в целом занимают наибольшую долю в портфеле Банка.
По данным международных рейтинговых агентств Moody’s Investors Service, Standard & Poor’s и Fitch, ВТБ имеет наивысший рейтинг для российских банков. Российские рейтинговые агентства традиционно причисляют ВТБ к одной из групп, которым доверяют.
Диверсифицируя свою деятельность, группа ВТБ постоянно расширяет спектр операций, проводимых на российском рынке, и предоставляет клиентам широкий спектр услуг, принятых в международной банковской практике.
В целях обеспечения устойчивости и эффективности работы в Банке функционирует комплексная система управления основными банковскими рисками (кредитным, рыночным, операционным и риском ликвидности), призванная обеспечить идентификацию, оценку, лимитирование принимаемых Банком рисков, контроль их объема и структуры.
Важная задача — поддержка растущего бизнеса и укрепление инфраструктуры. ВТБ планирует существенно повысить операционную эффективность за счет автоматизации и оптимизации бизнес-процессов, совершенствования ИТ-платформ и технологий во всех компаниях Группы.
Ключевые цели Группы ВТБ на конец 2013 года – рост прибыли более чем в 2 раза по сравнению с планом на 2010 год; ROE не менее 15% по Группе в целом и более 20% для высокомаржинальных видов бизнеса; существенный рост рыночной капитализации; качественное изменение структуры доходов и повышение устойчивости финансовых результатов Группы.
Группа намерена продолжить свою политику диверсификации бизнеса, которая приведет к созданию некоторых основных направлений бизнеса, которые имеют значительный вес в прибыли Группы: корпоративный, инвестиционный и розничный бизнес, а также зарубежная сеть. В то же время будет расти доля высокодоходных бизнесов, таких как розничная торговля и инвестиции. Доля комиссионных доходов в общей операционной прибыли Группы также увеличится. Улучшится структура фондирования, снизится концентрация бизнеса.
Таким образом, ОАО ВТБ является одним из крупнейших участников российского рынка банковских услуг. Банк является членом международной финансовой группы ВТБ. Основные направления деятельности: услуги для малого бизнеса, физических лиц, а также индивидуальных предпринимателей.
2.2. Особенности проведения брокерских операций в ОАО ВТБ
На сегодняшний день ОАО ВТБ состоит из большой сети филиалов, которых насчитывается порядка 500. Кроме того, в различных регионах страны действуют 69 дополнительных офисов.
Если говорить об услугах, предоставляемых банком, не касаясь активов на рынке Форекс, то их спектр достаточно широк. Это предмет банковских карт, автомобилей, ипотеки и потребительского кредита, денежных переводов, аренды сейфовых ячеек и многого другого.
Современные достижения в области телекоммуникационных технологий позволяют клиентам ВТБ получать доступ круглосуточно в режиме реального времени.
Свою деятельность ВТБ Форекс осуществляет на основании лицензии Банка России №1623 от 13.07.2000 г.
Размер собственных средств банка составляет порядка 96,6 млрд. рублей. Вся деятельность банка построена на принципах организации всей международной финансовой группы ВТБ.
Свою деятельность ВТБ Форекс осуществляет на основании лицензии Банка России №1623 от 13.07.2000 г.
Как и у любого современного брокера, у ВТБ Форекс есть возможность дать своим клиентам возможность попробовать торговать на демо-счете. В принципе, существенных различий от стандартной схемы предоставления подобных услуг нет. Единственный нюанс, пожалуй, заключается в том, что через ВТБ Форекс можно торговать не только валютой, но и акциями.
На официальном сайте онлайн-брокера ВТБ Форекс создан отдельный раздел, где в общих чертах разъясняются принципы работы с системой интернет-трейдинга OnlineBROKER™. В разделе рассматриваются общие вопросы, раскрывающие тему того, как зарабатывать деньги на валютном и фондовом рынках, как совершать сделки.
Возможность использования Wap-терминала в настоящее время реализована многими брокерами. Суть этого нововведения — предоставить доступ к торгам на валютном рынке с мобильного телефона. Таким образом, компания расширяет число своих потенциальных клиентов.
Таблица 1 — Сведения о брокере ВТБ Форекс
| Наименование | Наличие, параметры |
| Участие в рейтинге | |
| WWW | http://www.onlinebroker.ru/ |
| Год основания | 1990 |
| Лицензия | 077-03219-100000 |
| Торговая платформа | OnlineBROKER, QUIK |
| Рейтинг надежности | AA+ |
| Торговые площадки | брокерское обслуживание на российских торговых площадках РТС, ММВБ и Forts; операции с еврооблигациями российских эмитентов на внебиржевом рынке |
| Объем торгов 2010 г. (долл) | 51268420000 |
| Уставный капитал | 50 600 000 000 |
| Комиссия брокера | 0,014% — 0,09% |
| Комиссия биржи | Согласно тарифам биржи |
| Комиссия депозитария | 150 руб/мес |
| Комиссия по сделкам внебиржевого рынка | 0,25%, но не менее $50 |
| Плата за пользование терминалом | отсутствует |
| Плата за вывод денежных средств | отсутствует |
| Порог вхождения, руб | 30 000 |
| Мобильная торговля | да |
| Ежедневная аналитика | |
| Семинары, обучение | |
| Доверительное управление | |
| Партнерская программа | |
| Звонок в службу поддержки | (495)982-58-15 |
| Главный офис | 101000, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 35 |
