Ценной бумагой признается документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы (реквизитов) имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. Основным органом государственной исполнительной власти Российской Федерации, осуществляющим регулирование рынка ценных бумаг, является Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг
Операции с ценными бумагами за последние 15-20 лет вошли в практику российских брокеров и их клиентов.
Можно выделить четыре вида деятельности банков на рынке ценных бумаг:
1) деятельность банков как эмитентов;
2) деятельность банков как инвесторов;
3) деятельность банков как профессиональных участников рынка ценных бумаг;
4) деятельность по осуществлению традиционных банковских операций, связанных с обслуживанием рынка ценных бумаг.
В качестве эмитентов банки проводят операции по эмиссии (выпуску) собственных ценных бумаг и их первичному размещению, а также другие операции по обеспечению реализации прав инвесторов, удостоверенных ценными бумагами, эмитированными банками:
1) выплату купонных доходов, процентов и дивидендов;
2) погашение долговых ценных бумаг при наступлении срока;
3) обеспечение условий для участия акционеров (владельцев акций) в управлении кредитной организацией и другие операции.
В основном выпуск ценных бумаг банками производится для привлечения дополнительных финансовых ресурсов. Выпущенные акции формируют и увеличивают уставный капитал банка, а выпущенные долговые обязательства (облигации, депозитные и сберегательные сертификаты, векселя) привлекают заемные средства на долгосрочной либо краткосрочной основе.
Особенность деятельности российских банков на рынке ценных бумаг заключается в том, что они осуществляют операции на этом рынке по общим правилам, действующим для всех участников рынка ценных бумаг, но при этом должны соблюдать еще и дополнительные правила, устанавливаемые Банком России.
Традиционные банковские операции, связанные с обслуживанием рынка ценных бумаг, включают:
1) предоставление кредитов на приобретение ценных бумаг и под залог ценных бумаг;
Операции банков с ценными бумагами
... использующих ценные бумаги в своей деятельности и их основные функции Подразделения коммерческих банков Основные функции подразделений Виды применяемых ценных бумаг Казначейство (включая торговые операции с ценными бумагами на собственную позицию и операции на денежном рынке) ...
2) предоставление банковских гарантий по выпускам облигаций и других ценных бумаг;
3) выполнение функций платежных агентов;
4) ведение счетов эмитентов и прочие услуги.
В зависимости от видов операций с ценными бумагами, осуществляемых конкретным банком, каждая кредитная организация разрабатывает собственную организационную структуру, позволяющую оперативно и с высокой степенью эффективности осуществлять управление деятельностью коммерческого банка на рынке ценных бумаг.
В ходе исследования были выявлены следующие проблемы правового регулирования:
1) В настоящее время в законодательстве отсутствует такое понятие как «конкуренция на рынке ценных бумаг»
2) Также в законодательстве отсутствует такое основополагающее понятие как «нарушение антимонопольного законодательства на рынке ценных бумаг
На основании изложенного предлагаю дополнить ст. 2 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» абзацем, содержащим следующее развитие конкуренции на российском рынке ценных бумаг, которое определить можно так:
«Конкуренция на рынке ценных бумаг — состоятельность между профессиональными участниками рынка ценных бумаг в процессе оказания услуг потребителем, при которой самостоятельные действия профессиональных участников ограничивают возможность каждого из них односторонние воздействовать на общие условия предоставления услуг на рынке ценных бумаг»
Это понятие является частью более широко понятия конкуренции, используемого в утратившем силу федеральном законе от 23.06.1993 (утратил силу 26.07.2006 в связи с вступлением в силу №135-ФЗ «О защите конкуренции») «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг» (ред. от 02.02.2006)
2) «О рынке ценных бумаг» абзацем, содержащем понятие нарушения антимонопольного законодательства на рынке ценных бумаг, которое рассматривается как:
«Нарушение антимонопольного законодательства на рынке ценных бумаг — предусмотренное законодательством о защите конкуренции на рынке финансовых услуг злоумышленное деяние (действие или бездействие) финансовой организации либо органа исполнительной власти или местного самоуправления, посягающие на общественные отношения в сфере добросовестной конкуренции на рынке ценных бумаг или устранение конкуренции на фондовом рынке»
Список использованной литературы
[Электронный ресурс]//URL: https://ddmfo.ru/kursovaya/tsennyie-bumagi-kak-obyekt-bankovskih-sdelok/
1) «Алексеева, Д Г. Банковское право: учеб, пособие / Д.Г. Алексеева. С.В. Пыхтин. Е.Г. Хоменко: М-во образования и науки Российской Федерации. Моек. гос. юрид. акад. — 3-е изд., перераб. и доп. — М.: Юристь. 2007. — С. 489-537.
1) Банковское право: учеб. / Е.О. Бонда [и др.]; под ред. И.Ш. Килясханова, Е.Ф. Жукова. — М.: ЮНИТИ: Закон и право. 2008. — С. 264-285.
2) Банковское право Российской Федерации: Особ, часть: в 2 т.: учеб. Т. 2 / Ин-т государства и права РАН. Акад. правовой ун-т: рук. авт. коллектива и отв. ред. Г.А. Тосунян. — М.: Юристь, 2004. — С. 251-333.
3) Банковское право Российской Федерации: Особ, часть: в 2 т.: учеб. Т. 1 / Ин-т государства и права РАН. Акад. правовой ун-т: рук. авт. коллектива и отв. ред. Г.А. Тосунян. — М.: Юристь, 2004. — С. 431-492.
Внебиржевой рынок ценных бумаг в России: проблемы и перспективы развития
... Внебиржевой рынок ценных бумаг автоматизирован на высоком уровне [1]. Внебиржевой рынок ценных бумаг — рынок ценных бумаг, организуемый дилерами вне биржи; на таком рынке обращаются в основном ценные бумаги компаний, не зарегистрированные на бирже. Котировка ценных бумаг на таком рынке ...
4) Братко, Л.Г. Банковское право России: учеб, пособие / А.Г. Братко. — М.: Юрид. лит. 2003. — 848 с.
5) Гусева И.А. Практикум по рынку ценных бумаг / И.А. Гусева. — М. Юристъ, 2012 — 135 с.
6) Иванов О.М. Коментарии к концепции совершенствования законодательства о ценных бумагах и финансовых сделках /О.М. Иванов // Проблемы совершенствования гражданского законодательства: Проблемы совершенсвтования гражданского законодательства: Материалы IV Ежегодных научных чтений памяти профессора С.Н. Братоуся (Москва, 28 марта 2013 г.) — М. Юриспруденция, 2013 г. — С. 143-150.
7) Кирюшкина В.В. Перспективы развития рынка ценных бумаг / В.В. Кирюшкина // Российское право на современном этапе. Материалы международной научной конференции студентов и молодых ученых. — Ростов-на-Дону: Изд-во РГЭУ, 2014. — С. 158-159.
8) Кормой/, Ю.И. Банки на фондовом рынке: правовое регулирование: учеб.-практ. пособие / Ю.И. Кормош. — М.: Дело, 2002. — 288 с.
9) Микова Е.В. Анализ видов профессиональной деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг /Е.В. Микова // Право и образование. — 2012. №9. — С. 158-168.
10) Мухаметшин Т.Ф. Брокерская деятельность банков на рынке ценных бумаг в России/ Т.Ф. Мухаметшин. — М., 2009, -231 с.
11) Потосова А.С. Информационное обеспечение рынка ценных бумаг сравнительно-правовой анализ. Автореф. Дис. Канд. Юрид. Наук. // А.С. Потосова — Ростов-на-Дону, 2011. — 31 с.
12) Саперов, С.А. Банковское право: теория и практика / С.А. Саперов. — М.: Экономика. 2003. — 640 с.
13) Тедеев, А.А. Банковское право: учеб. / А.А. Тедеев. — М.: Эксмо. 2005. — 432 с.
14) Чикулаев Р.В. Вопросы эмиссионных ценных бумаг как объектов гражданско-правовых сделок /Р.В. Чикулаев // Журнал российского права. — 2008, — №10. — С. 71-75.
15) Эриашвили, Н.Д. Банковское право: учеб. / Н.Д. Эриашвили. — М.: ЮНИТИ: Закон и право. 2009. — С. 471-488.
